Friedemann Loch
Partner, Financial Services
Regulatory Reporting
Der Aufwand für die Erfüllung aufsichtsrechtlicher Normen, insbesondere im Bereich der so genannten Säule I-Anforderungen, und die damit inhaltlich verbundenen aufsichtsrechtlichen Melde- und Offenlegungsanforderungen haben in den vergangenen Jahren kontinuierlich und erheblich zugenommen. Gleichzeitig hat die Aufsicht ihre Aufsichtspraxis ebenfalls schrittweise verstärkt. Das Regulatory Reporting stellt insbesondere kleinere Institute vor immer größere Herausforderungen. So kann beispielweise eine fehlende Konsistenz in den COREP-Meldungen zu Reputationsrisiken und Kapitalzuschlägen führen. Ein effizientes und praxisnahes Meldewesen ist heute ein entscheidender Wettbewerbsvorteil für Banken und Finanzinstitute. Wer seine Meldeprozesse optimiert und automatisiert, schafft nicht nur Compliance, sondern auch Mehrwert für das gesamte Unternehmen.
Zugleich umfasst das regulatorische Berichtswesen mehr als nur Reporting oder die Prüfung der abgegebenen Meldungen. Regulatory Management bedeutet zudem die umfassende Analyse regulatorischer Rahmenbedingungen, die Analyse der daraus resultierenden Meldepflichten für die jeweiligen Institute und die Implementierung der notwendigen Systeme und Prozesse. Rund um das Thema Säule I unterstützen wir Sie bei der inhaltlichen Vorbereitung auf neue aufsichtsrechtliche Anforderungen, der Durchführung von Vorstudien und Auswirkungsanalysen, der fachlichen und technischen Konzeptionierung und der Umsetzung bis hin zur Produktivsetzung.
Unser Serviceangebot beinhaltet neben der Prüfung und der internen Revision ebenso die Fachkonzeption, die Prozessoptimierung sowie die technische Implementierung. Dabei erstreckt sich unsere Expertise von kleinen regionalen Instituten, über Spezialkreditinstitute bis hin zu von der EZB regulierten Großbanken. Wir navigieren unsere Kundinnen und Kunden sicher durch die sich fast täglich ändernden aufsichtsrechtlichen Anforderungen und Vorgaben zu Risikomanagement, Regulatory Reporting und Compliance. Dabei verfügen wir über langjährige und umfassende Expertise – von den Anfängen des Aufsichtsrechts im Kreditwesengesetz (KWG) über die aktuellen Entwicklungen der Capital Requirements Regulation (CRR) bis hin zur Nutzung neuer Technologien wie etwa künstlicher Intelligenz.
Im Audit stellen wir gemeinsam mit Ihnen die Compliance mit den geltenden aufsichtsrechtlichen Vorschriften sicher. Dabei verfolgen wir einen praxisnahen risikobasierten Ansatz. Wir analysieren mit Ihnen die vorliegenden Informationen und helfen bei der Steuerung der stetig wachsenden Herausforderungen aus dem Aufsichtsrecht. Dabei liegt unser Schwerpunkt auf den Anforderungen der sogenannten Säule I (u. a. die risikobasierten Mindesteigenmittelanforderungen für das Kredit-, Markt-, Kontrahenten- und operationelle Risiko) und Säule III (Offenlegungspflichten). Die Anforderungen der Säule II (Aufsichtsrechtliche Prüfungsverfahren) werden insbesondere von unserem Team für Risk Management, Credit, Trading and Treasury analysiert, beraten und geprüft.
Die Digitalisierung und Automatisierung des regulatorischen Reportings stellt kein einmaliges Projekt dar, sondern beschreibt einen kontinuierlichen Prozess. Wir begleiten Sie nicht nur auf dem Weg der digitalen Transformation im Meldewesen, sondern entwickeln mit Ihnen gemeinsam Schritt für Schritt eine maßgeschneiderte Strategie für Ihre spezifischen Anforderungen sowie die bestehenden Systeme und Prozesse in Ihrer IT-Architektur. Dabei beinhaltet unser Portfolio unter anderem Daten-Qualitätsanalysen (bspw. gemäß BCBS 239), Implementierungsbegleitung von Meldewesen-Softwarelösungen (bspw. Regulatory Reporting HUB, Abacus, BAIS etc.), Anforderungen gemäß ESG und CSRD zu verstehen und zu erfüllen, Mapping von Meldewesen-Fachobjekten auf technische Templates sowie die Erstellung von Meldewesen-, Risiko- und IT-Fachkonzepten. Gemeinsam mit Ihnen erzielen wir so für Ihr Unternehmen eine höhere Effizienz, bessere Datenqualität, geringere Kosten und reduzierte Compliance-Risiken.
Wir unterstützen Sie bei allen Ihren Fragen rund um Regulatory Reporting und darüber hinaus. Zugleich haben wir die aktuellen Entwicklungen und neuen Regulierungen immer im Blick. Gemeinsam finden wir immer die passenden Lösungen für Ihren Bedarf und stehen Ihnen mit unseren Services gerne als verlässlicher Partner zur Seite. Vertrauen Sie unserer Expertise und Erfahrung, um Ihr Unternehmen in einem komplexen regulatorischen Umfeld erfolgreich steuern zu können und Ihre Melde- und Offenlegungspflichten effizient zu erfüllen. Unsere Beratung in den Bereichen Automatisierung und Digitalisierung ermöglicht es Ihnen, Ihre Prozesse zu optimieren und die Qualität Ihrer Ergebnisse zu steigern. Als eine der führenden Prüfungs- und Beratungsgesellschaften weltweit unterstützen wir Sie mit langjähriger Erfahrung und tiefem Branchenwissen der Finanzindustrie.
Friedemann Loch
